Поиск в блоге:



Свежие записи

Свежие комментарии

Метки

акции Банк России бизнес биржа БКИ брокеры валюта волонтеры Гималаи День Финансиста деньги депозиты долги закон ИИС инвестиции инфляция ипотека коллекторы коррупция кредитная история кредиты кризис личные финансы МФО недвижимость облигации пенсии пенсия планирование предприниматель процентные ставки проценты путешествия радио регулирование риск сбербанк семинар семинары стандарты статистика учебник финансовая грамотность финансовое планирование финансовые пирамиды финансовый рынок фондовый рынок форекс ФСФР целепостановки цели ценности школа Экспертный совет

Рубрики

Архивы

Статьи по теме семинара Купить книги

ЗАПИСЬ НА МЕРОПРИЯТИЯ: 

 

+7 (495) 773-0043

с Понедельника - по Воскресенье

c 9.00 до 21.00


Контактная информация


Скидки

 

Денежное планирование, карта финансовых потоков


Экспертный совет при Банке России
RBK money
О проектеДистанционное образованиеСеминарыОтзывы

Блог ШНФО ФинСтарт:

Все записи

Финансовая Элита 2017Согласован стандарт по управлению рисками МФО


Опубликовано: 04.07.17, автор: Andrey

Казалось бы о мошенничествах в сфере потребительского кредитования написано уже очень много. Однако, судя по жалобам пострадавших граждан, необходимо этот вопрос поднимать снова и снова.


Автор очередной жалобы на мошеннические действия обратился за потребительским займом в микрофинансовую компанию, позвонив по телефону, указанному в рекламе. Текст рекламы не вызвал подозрений: он ничем не отличался от содержания большей части подобных рекламных объявлений. Более того, объявление было дано от имени микрофинансовой компании, состоящей в государственном реестре микрофинансовых компаний.


Позвонившему предложили подтвердить серьезность своих намерений путем перевода 19 000 (!!!) рублей на указанный счет. После отправки указанной суммы поступило следующее предложение: “вам одобрен кредит, но если вы хотите увеличить его сумму до 1 000 000 рублей, то переведите нам еще 5 000 рублей”.


Как вы наверное догадались, после второго перевода общение с предполагаемым “кредитором” прекратилось.


Изучение обстоятельств жалобы показало, что микрофинансовая компания, от имени которой была размещена реклама, не оказывает услуг в том городе, где проживает пострадавший. Также в рекламе был использован телефон, не принадлежащий этой МФО. А деньги переводились на счет банковской карты физического лица.


Описываемый способ кредитного мошенничества, мягко говоря, не нов. И удивительно, что на эту удочку до сих пор попадаются доверчивые люди...


На что обратить внимание, чтобы не оказаться жертвой в подобной ситуации:

1. Реальные кредиторы НИКОГДА не просят потенциального заемщика перевести какую-либо сумму “для подтверждения серьезности намерений”. В целях проведения идентификации личности может производится блокировка небольшой (порядка 10 рублей) суммы на банковской карте клиента, но после завершения процесса идентификации сумма разблокируется.

2. Необходимо убедиться, что в рекламе указан реальный телефон кредитора. Для этого можно изучить официальный сайт организации.

3. Необходимо убедиться, что кредитор состоит “на учете” в Банке России: имеет банковскую лицензию, входит в государственный реестр микрофинансовых организаций или кредитно-потребительских кооперативов. Проверить статус кредитора можно через сайт Банка России – www.cbr.ru


Комментарии:


Финансовая Элита 2017Согласован стандарт по управлению рисками МФО




Оставить комментарий:


Имя:
E-mail:
Комментарий:
Введите число с картинки:


Денежное планирование, карта финансовых потоков